Классический форум-трекер
canvas not supported
Нас вместе: 4 075 105

Банки придумали новую причину для блокировки счетов и вкладов


Страницы:  1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8  След. 
 
RSS
Начать новую тему   Ответить на тему    Торрент-трекер NNM-Club -> Поговорим -> Новости
Автор Сообщение
gerusx ®
Стаж: 4 мес. 15 дней
Сообщений: 1016
Ratio: 69,63
Поблагодарили: 122083
100%
Откуда: СПб
russia.gif
Сбербанк и МКБ стали интересоваться у своих клиентов, на что они тратят свои снятые со счета деньги и как заработали на открытие депозита, пишут «Известия». За непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад.

Как рассказал изданию один из клиентов МСП Банка, он копил деньги, а затем решил перевести их на вклад в МКБ. Вскоре после открытия депозита банк потребовал объяснить происхождение средств, в том числе выписками из кредитной организации, в которой они хранились ранее. Кроме того, банк запросил письменное пояснение по дальнейшему использованию денег.

Другой источник «Известий» копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке,
но вывести их было удобнее через счет в другом - Сбербанке.
Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента
предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены.
Он предоставил документы, но банк пообещал принять решение только в течение трех недель.

Обычно по «антиотмывочному» закону банки блокируют счета за подозрительные операции, например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы. Кредитные организации ранее никогда не проявляли интерес к вкладам и не пытались заблокировать счет.

Банк действительно имеет право проверять своих клиентов, если у него появились сомнения в легальности операций, прокомментировал ситуацию замглавы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный, причем это относится как к физическим, так и к юридическим лицам. Финансовая организация может заинтересоваться операцией не только в рамках "антиотмывочного" закона, но и в целях безопасности самого клиента, подозревая вмешательство мошенников, отметил Ливадный. В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тысяч рублей, но по собственным соображениям может заинтересоваться и более мелкими операциями.

В последние несколько лет случаи блокировок счетов стали массовыми, напоминает председатель комитета ТПП по финансовым рынкам Владимир Гамза. Причина тому он считает непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.

Банки сами выявляют клиентов, которым они отказывают в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ, и направляют информацию об этих клиентах в ЦБ, а тот, в свою очередь,- Росфинмониторингу. Последний обрабатывает полученные от банков данные, передает их обратно в ЦБ, а ЦБ в агрегированном виде - банкам. Таким образом, все банки получают обновляемый список подозрительных клиентов, сформированный усилиями всего сектора.

Источник
mmsh.
 
Стаж: 8 лет 6 мес.
Сообщений: 2653
Ratio: 75,557
4.13%
Откуда: IRID: 136700581
ussr.gif
Цитата:
Сбербанк и МКБ стали интересоваться у своих клиентов, на что они тратят свои снятые со счета деньги и как заработали на открытие депозита,

это применимо только к "простым людям" в "реальном времени"?

_________________
JGPN: 201550000118776006
gerusx ®
Стаж: 4 мес. 15 дней
Сообщений: 1016
Ratio: 69,63
Поблагодарили: 122083
100%
Откуда: СПб
russia.gif
mmsh. писал(а): Перейти к сообщению
Цитата:
Сбербанк и МКБ стали интересоваться у своих клиентов, на что они тратят свои снятые со счета деньги и как заработали на открытие депозита,

это применимо только к "простым людям" в "реальном времени"?

Да, применимо к любым людям, которые имеют вклады.
gerusx писал(а): Перейти к сообщению
В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тысяч рублей, но по собственным соображениям может заинтересоваться и более мелкими операциями.

mmsh.
 
Стаж: 8 лет 6 мес.
Сообщений: 2653
Ratio: 75,557
4.13%
Откуда: IRID: 136700581
ussr.gif
gerusx
я вкладов не имею.
хоть вышеописанной проблемы нет ))
"гол как сокол - наше всё " ))

_________________
JGPN: 201550000118776006
gerusx ®
Стаж: 4 мес. 15 дней
Сообщений: 1016
Ratio: 69,63
Поблагодарили: 122083
100%
Откуда: СПб
russia.gif
mmsh. писал(а): Перейти к сообщению
gerusx
я вкладов не имею.
хоть вышеописанной проблемы нет ))
"гол как сокол - наше всё " ))

Ваш главный вклад уже сделан - Олигарх Клуба! Остальное дело наживное :подмигивание:
mmsh.
 
Стаж: 8 лет 6 мес.
Сообщений: 2653
Ratio: 75,557
4.13%
Откуда: IRID: 136700581
ussr.gif
gerusx
да ну.
это по-совести членский билет, коль раздач не делаю )
иначе вообще некрасиво бы было бы у вас пребывать )
но, на добром слове Вам спасибо )

_________________
JGPN: 201550000118776006
pseudoburer
Только чтение
Стаж: 7 лет
Сообщений: 287
Ratio: 968,296
Раздал: 208,4 TB
100%
Откуда: СССР
ussr.gif
Большой брат присматривает за вашими бабками. Тратить свои бабки вы можете только с его разрешения. Это ну очень демократично.

_________________
Делай, что до́лжно и будь, что будет. Гни свою линию.
ТруЪ
RG Книги
Спонсор Клуба
 
Стаж: 3 года 8 мес.
Сообщений: 1122
Ratio: 155,337
Поблагодарили: 114287
100%
gerusx писал(а): Перейти к сообщению

Сбербанк и МКБ стали интересоваться у своих клиентов, на что они тратят свои снятые со счета деньги и как заработали на

Съездил Грека через реку Греф на экономический форум в Питер.
mmaxcad
Стаж: 7 лет 5 мес.
Сообщений: 978
Ratio: 2,269
1.44%
Если так дальше будет продолжаться, то люди перейдут на наличность или иностранные банки. Натуральный обмен еще никто не отменял это в крайнем случае.
Потеря клиентов неизбежна.
Получается банки себе в ногу стреляют?

Кстати если банк заблокировал по 115фз, то можно закрыть счет не выполняя требований банка. Деньги должны выдать в течении 45 дней.
Надеюсь эту норму закона не отменят. Иначе реально никто никогда не захочет вести с банками какие либо дела.
mmsh.
 
Стаж: 8 лет 6 мес.
Сообщений: 2653
Ratio: 75,557
4.13%
Откуда: IRID: 136700581
ussr.gif
mmaxcad писал(а): Перейти к сообщению
или иностранные банки

Будете тогда по-английски им объяснять про Вашу прибыль )) откуда взяли
а заблокируют - на самолет в Швейцарский оффис писать объяснительную ))

Добавлено спустя 1 минуту 48 секунд:

mmaxcad писал(а): Перейти к сообщению
на наличность

доллары в чулки или золото зарыть на даче? ))

Добавлено спустя 36 секунд:

mmaxcad писал(а): Перейти к сообщению
Надеюсь

Мысль интересная ))

_________________
JGPN: 201550000118776006
nnm_mega
Стаж: 7 лет 3 мес.
Сообщений: 13
Ratio: 13,11
2.65%
thailand.gif
mmaxcad писал(а): Перейти к сообщению
Если так дальше будет продолжаться, то люди перейдут на наличность или иностранные банки. Натуральный обмен еще никто не отменял это в крайнем случае.
Потеря клиентов неизбежна.
Получается банки себе в ногу стреляют?

Кстати если банк заблокировал по 115фз, то можно закрыть счет не выполняя требований банка. Деньги должны выдать в течении 45 дней.
Надеюсь эту норму закона не отменят. Иначе реально никто никогда не захочет вести с банками какие либо дела.


следи внимательно за новостями, про 27ое июня и иностранные банки...
Red-White 77
Стаж: 9 лет 5 мес.
Сообщений: 1557
Ratio: 73,494
100%
Откуда: из Светлого Прошлого
ussr.gif
Мне наверно никогда не узнать как эта система работает, по причине полного отсутствия у меня вкладов и депозитов :( Ну, на всякий случай, запомню, что в Сбербанк ходить не надо :нет:
Цитата:
Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента
предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены.

На что потратил? Пожрать купил и хм... средства личной гигиены. Картошку съел. Как туалетную бумагу использовал тоже объяснять? :злость:

_________________
Делай что должен и будь что будет.
TOPOL787
Стаж: 8 лет 8 мес.
Сообщений: 73
Ratio: 2,136
Поблагодарили: 166
8.14%
russia.gif
Это называется заставь дурака богу молится он себе лоб расшибёт, так же как раньше работало НКВД за донос, человека брали и объявляли врагом а то и расстреливали сразу без разбора. Тупость, всё в рот смотрят теперь и карман оказывается не ваш а чужой
onacura
Стаж: 4 года 3 мес.
Сообщений: 475
Ratio: 3,003
Раздал: 2,374 TB
100%
Откуда: САМОСТІЙНА УКРАЇНА
ukraine.gif
лучший и самый надежный начинается с 3х литрового, а дальше у кого какие возможности(5л,10л и т.д) и НИКАКИХ НАДЗИРАТЕЛЕЙ :)

_________________
мы не просто живем во вселенной, это вселенная живет внутри нас.
maltus14
Стаж: 5 лет 5 мес.
Сообщений: 102
Ratio: 10,784
83.37%
france.gif
Есть деньги?
Спрячь! :выпивают:
Хотя... если из органов - не поможет. :огорчение:
Вон полковники всякие и и генералы из органов только нал держали.
Но они же по жизни стукачи - вот друг на друга и стуканули.
Поэтому - бежать из органов, и с мешками нала.
Причем в валюте! :да:
Показать сообщения:   
Начать новую тему   Ответить на тему    Торрент-трекер NNM-Club -> Поговорим -> Новости Часовой пояс: GMT + 3
Страницы:  1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8  След.
Страница 1 из 8