Классический форум-трекер
canvas not supported
Нас вместе: 4 081 544

Банки придумали новую причину для блокировки счетов и вкладов


Страницы:   Пред.  1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8  След. 
 
RSS
Начать новую тему   Ответить на тему    Торрент-трекер NNM-Club -> Поговорим -> Новости
Автор Сообщение
gerusx ®
Стаж: 8 мес. 5 дней
Сообщений: 1016
Ratio: 69,63
Поблагодарили: 128123
100%
Откуда: СПб
russia.gif
Сбербанк и МКБ стали интересоваться у своих клиентов, на что они тратят свои снятые со счета деньги и как заработали на открытие депозита, пишут «Известия». За непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад.

Как рассказал изданию один из клиентов МСП Банка, он копил деньги, а затем решил перевести их на вклад в МКБ. Вскоре после открытия депозита банк потребовал объяснить происхождение средств, в том числе выписками из кредитной организации, в которой они хранились ранее. Кроме того, банк запросил письменное пояснение по дальнейшему использованию денег.

Другой источник «Известий» копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке,
но вывести их было удобнее через счет в другом - Сбербанке.
Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента
предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены.
Он предоставил документы, но банк пообещал принять решение только в течение трех недель.

Обычно по «антиотмывочному» закону банки блокируют счета за подозрительные операции, например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы. Кредитные организации ранее никогда не проявляли интерес к вкладам и не пытались заблокировать счет.

Банк действительно имеет право проверять своих клиентов, если у него появились сомнения в легальности операций, прокомментировал ситуацию замглавы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный, причем это относится как к физическим, так и к юридическим лицам. Финансовая организация может заинтересоваться операцией не только в рамках "антиотмывочного" закона, но и в целях безопасности самого клиента, подозревая вмешательство мошенников, отметил Ливадный. В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тысяч рублей, но по собственным соображениям может заинтересоваться и более мелкими операциями.

В последние несколько лет случаи блокировок счетов стали массовыми, напоминает председатель комитета ТПП по финансовым рынкам Владимир Гамза. Причина тому он считает непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.

Банки сами выявляют клиентов, которым они отказывают в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ, и направляют информацию об этих клиентах в ЦБ, а тот, в свою очередь,- Росфинмониторингу. Последний обрабатывает полученные от банков данные, передает их обратно в ЦБ, а ЦБ в агрегированном виде - банкам. Таким образом, все банки получают обновляемый список подозрительных клиентов, сформированный усилиями всего сектора.

Источник
Syavun5
Стаж: 5 лет 3 мес.
Сообщений: 24
Ratio: 29,265
2.28%
ussr.gif
pseudoburer писал(а): Перейти к сообщению
Большой брат присматривает за вашими бабками. Тратить свои бабки вы можете только с его разрешения. Это ну очень демократично.
Кто Вам сказал, что это Ваши бабки? Думаю они уже утратили статус Ваши :подмигивание:
Vrach77781

Online
Стаж: 3 года 10 мес.
Сообщений: 434
Ratio: 16,089
100%
в РФ сильно обеспеченным быть вредно... или потеряешь или отожмут...
а потом сами банки будут ныть а почему никто не несет денежки...
trxtr
Стаж: 7 лет 9 мес.
Сообщений: 151
Ratio: 18,619
Раздал: 21,12 TB
100%
krevedko.png
nnm_mega писал(а): Перейти к сообщению
следи внимательно за новостями, про 27ое июня и иностранные банки...


а можно поподробнее, как раз таки пользуюсь иностранным банком исключительно для накоплений.
pseudoburer
Uploader 100+
Стаж: 7 лет 4 мес.
Сообщений: 365
Ratio: 1077,136
Раздал: 231,5 TB
100%
Откуда: СССР
ussr.gif
Syavun5 писал(а): Перейти к сообщению
pseudoburer писал(а): Перейти к сообщению
Большой брат присматривает за вашими бабками. Тратить свои бабки вы можете только с его разрешения. Это ну очень демократично.
Кто Вам сказал, что это Ваши бабки? Думаю они уже утратили статус Ваши :подмигивание:

Вы правы, они никогда и не были вашими. Уточнение: ваши бабки, только условно ваши, на самом деле их владельцами являются Хозяева денег. Подробнее о Хозяевах денег можно узнать по книгам или роликам экономиста Катасонова.

_________________
Делай, что до́лжно и будь, что будет. Гни свою линию.
sjsoft
Стаж: 10 лет 2 мес.
Сообщений: 304
Ratio: 14,459
99.75%
Полагаю к депозитным картам "зарплатный чего-то там", это же не потребуется. Там все переводы понятны и прозрачны. А на другие карты деньги ложить, ну хочу знать. Банки вообще не надежные.
AnOcToJI
Стаж: 9 лет 7 мес.
Сообщений: 918
Ratio: 59,729
Раздал: 80,02 TB
Поблагодарили: 3425
100%
Откуда: со дна
krevedko.png
У нас странно в стране считается, что сбербанк государственный банк, хотя есть более государственные такие как ВТБ или вообще россельхозбанк со 100% долей. Сбербанк давно стал отвратительной организацией, комиссии, поборы за смс оповещения, хочешь перевести денег плати комсу, хочешь перевести между считами этого же банка плати комсу я не удивлюсь если за каждое открытие приложения на смартвоне или проверка баланса на банкомате будут брать деньги и кучу кучи кучи всякого зловонного...
JamesD

Online
Стаж: 9 лет 2 мес.
Сообщений: 765
Ratio: 0,855
Поблагодарили: 570
86.55%
ukraine.gif
"Требование разъяснить, на что деньги были потрачены" - ЛОЛ! ЛОЛОЛОЛОЛОООООЛ просто!
У вас там незаконным стало хранить деньги у себя?)) Я думал, это только юр.лицам нужно сдавать выручку в банк.

_________________
###tor_blocked | ##.request
Adriano_
Стаж: 8 лет 7 мес.
Сообщений: 473
Ratio: 183,886
Поблагодарили: 84
100%
Откуда: LV-426
mmaxcad писал(а): Перейти к сообщению
Натуральный обмен еще никто не отменял это в крайнем случае.

Это как? Приходишь в магазин и предлагаешь им за пакет молока огород вскопать или электрическую розетку в торговом зале починить?
SuperSven
Стаж: 9 лет 6 мес.
Сообщений: 206
Ratio: 39,472
4.35%
uganda.gif
Всепропальщики тут?
Lingi
Предупреждений: 1
Предупреждений: 1 
Стаж: 7 лет 9 мес.
Сообщений: 1990
Ratio: 23,265
100%
Закрыть у них все счета и не будет поводов до народа "приставать".
Нематерные слова трудно подобрать, чтобы описать свои чувства на данную тему)
Так и хочется послать любопытсвующих в долгий пеший тур по необьятной матушке России)
pseudoburer
Uploader 100+
Стаж: 7 лет 4 мес.
Сообщений: 365
Ratio: 1077,136
Раздал: 231,5 TB
100%
Откуда: СССР
ussr.gif
SuperSven писал(а): Перейти к сообщению
Всепропальщики тут?

...Всё хорошо, прекрасная маркиза
Дела идут и жизнь легка
Ни одного, печального сюрприза
За исключеньем пустяка...

_________________
Делай, что до́лжно и будь, что будет. Гни свою линию.
timberlacke
Стаж: 12 лет 4 мес.
Сообщений: 1056
Ratio: 16,628
13.41%
У меня мама умерла оставив, чуть больше миллиона рублей не указанных в завещании, которые я положил на депозит. Т.е. теперь мне надо со справкой о смерти идти на её старую работу, где она работала пять лет назад и получать справку о доходах, потом доказывать, что это её деньги, которые перешли ко мне. Не ну это же бред, тем более не факт, что та фирма еще существует и не факт, что зарплату она там получала белую а не серую.
kot666-ss
Uploader 100+
Стаж: 6 лет 9 мес.
Сообщений: 341
Ratio: 180,917
Поблагодарили: 15
100%
Откуда: Koenigsberg
И что есть еще люди которые деньги в сбере держат ??? Не завидую.
Сбер просто доиграется и народ из него по тихому уйдет.

_________________
Во время всеобщей лжи говорить правду-это экстремизм!
Джордж Оруэлл
III GriMM III
 
Стаж: 10 лет 7 мес.
Сообщений: 657
Ratio: 10,424
Раздал: 41,82 TB
Поблагодарили: 514
71.31%
russia.gif
У сбербанка только один плюс, по крайней мере, в моём регионе СКФО - наличие банкоматов на каждом шагу. Комиссии выросли, приложение Сбербанк@Онлайн превращается в неповоротливое не пойми что, открытки, чат и тд))) Все банки - зло! Хранить только в платочке и под матрасом...или в банке и закопать в огороде)))))

_________________
i7-5820K @4.200Mhz| Asus Rampage V Extreme| AORUS 1080Ti WaterForce| Palit GTX660 PhysX|
Corsair DDR4 32GB @2800Mhz| Corsair RM 850W| Corsair Graphite 780T| Corsair H150i Pro RGB
SSD Samsung 850 Pro 512 GB| WD Gold 12 TB| ACER Nitro VG270UP [IPS,2K,144Hz]|
KIS ROG 2018| Win 10 Pro v1903 x64|
kotikvadik
Стаж: 7 лет 10 мес.
Сообщений: 66
Ratio: 1,522
0.37%
Привет вам из "страны для жизни"!) Вот нечего было потешаться над белорусами))
Показать сообщения:   
Начать новую тему   Ответить на тему    Торрент-трекер NNM-Club -> Поговорим -> Новости Часовой пояс: GMT + 3
Страницы:   Пред.  1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8  След.
Страница 2 из 8