Классический форум-трекер
canvas not supported
Нас вместе: 4 083 744
Платим за отзывы

Банки придумали новую причину для блокировки счетов и вкладов


Страницы:   Пред.  1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8  След. 
 
RSS
Начать новую тему   Ответить на тему    Торрент-трекер NNM-Club -> Поговорим -> Новости
Автор Сообщение
gerusx ®
Стаж: 9 мес. 2 дня
Сообщений: 1016
Ratio: 69,63
Поблагодарили: 129165
100%
Откуда: СПб
russia.gif
Сбербанк и МКБ стали интересоваться у своих клиентов, на что они тратят свои снятые со счета деньги и как заработали на открытие депозита, пишут «Известия». За непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад.

Как рассказал изданию один из клиентов МСП Банка, он копил деньги, а затем решил перевести их на вклад в МКБ. Вскоре после открытия депозита банк потребовал объяснить происхождение средств, в том числе выписками из кредитной организации, в которой они хранились ранее. Кроме того, банк запросил письменное пояснение по дальнейшему использованию денег.

Другой источник «Известий» копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке,
но вывести их было удобнее через счет в другом - Сбербанке.
Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента
предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены.
Он предоставил документы, но банк пообещал принять решение только в течение трех недель.

Обычно по «антиотмывочному» закону банки блокируют счета за подозрительные операции, например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы. Кредитные организации ранее никогда не проявляли интерес к вкладам и не пытались заблокировать счет.

Банк действительно имеет право проверять своих клиентов, если у него появились сомнения в легальности операций, прокомментировал ситуацию замглавы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный, причем это относится как к физическим, так и к юридическим лицам. Финансовая организация может заинтересоваться операцией не только в рамках "антиотмывочного" закона, но и в целях безопасности самого клиента, подозревая вмешательство мошенников, отметил Ливадный. В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тысяч рублей, но по собственным соображениям может заинтересоваться и более мелкими операциями.

В последние несколько лет случаи блокировок счетов стали массовыми, напоминает председатель комитета ТПП по финансовым рынкам Владимир Гамза. Причина тому он считает непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.

Банки сами выявляют клиентов, которым они отказывают в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ, и направляют информацию об этих клиентах в ЦБ, а тот, в свою очередь,- Росфинмониторингу. Последний обрабатывает полученные от банков данные, передает их обратно в ЦБ, а ЦБ в агрегированном виде - банкам. Таким образом, все банки получают обновляемый список подозрительных клиентов, сформированный усилиями всего сектора.

Источник
Loading...
Таламус
Стаж: 3 года 10 мес.
Сообщений: 887
Ratio: 6,053
Поблагодарили: 309
100%
"Банки придумали новую причину ..." - ну очень новую :мегашок:
На вскидку первое попавшиеся: 2017г 2018г

ВРЕ
Кто-то просто занимается ежегодным вбросом, а всепропальшикам лишь бы пошипеть ...
shutnik78
Стаж: 9 лет
Сообщений: 266
Ratio: 9,701
100%
Откуда: Ленинград
ussr.gif
деньги в банке это деньги банка, вам лишь дают ключик от них, который может и не подойти... свои же деньги только под матрацем...
mmaxcad
Стаж: 7 лет 10 мес.
Сообщений: 1131
Ratio: 2,07
1.21%
Adriano_ писал(а): Перейти к сообщению
mmaxcad писал(а): Перейти к сообщению
Натуральный обмен еще никто не отменял это в крайнем случае.

Это как? Приходишь в магазин и предлагаешь им за пакет молока огород вскопать или электрическую розетку в торговом зале починить?

Ну представь себе, что ты живешь в стране, где каждый полицейский может залезть тебе в карман и потребовать объяснить происхождение денег в кошельке.
Так или иначе деньги просто утратят свой смысл. Иметь их будет опасно и не престижно. Какую-то сумму в размере белой заработной платы ты сможешь иметь.
Но представь ситуацию: сосед попросил тебя починить ему электрочайник. Деньгами он само собой расплатиться не сможет, это незаконная предпринимательская деятельность получается. В итоге он даст тебе за работу алкоголь, конфеты, бензин итп.
Тотальный контроль за деньгами рано или поздно приведет к натуральному обмену.

Потом государство начнет бороться и с натуральным обменом. Но мы до этого не доживем.
alex12nnm
Стаж: 7 лет 4 мес.
Сообщений: 647
Ratio: 0,415
100%
ussr.gif
Дайте мне банк, и я ограблю весь мир. (Архимед, после посещения банка)
vatman1968
Стаж: 7 лет
Сообщений: 65
Ratio: 12,477
50.65%
pseudoburer писал(а): Перейти к сообщению
Большой брат присматривает за вашими бабками. Тратить свои бабки вы можете только с его разрешения. Это ну очень демократично.


#КАПИТАЛИЗМ ...
Max_Alekseyev
Uploader 100+
Стаж: 8 лет 9 мес.
Сообщений: 10190
Ratio: 44,679
Раздал: 111,1 TB
Поблагодарили: 934
100%
Откуда: Kharkov, UA
ukraine.gif
mmaxcad писал(а): Перейти к сообщению
В итоге он даст тебе за работу алкоголь, конфеты, бензин итп.

Это бартер :)
Ck_Karasu
Стаж: 12 лет 3 мес.
Сообщений: 194
Ratio: 6,838
Поблагодарили: 155
10.73%
russia.gif
Да пускай интересуются и блокируют счета. Народ просто все свои сбережения выведет в самые надежные банки - в трехлитровые. Любят же у нас постоянно наступать на грабли
ВРЕ
Стаж: 4 года 11 мес.
Сообщений: 1544
Ratio: 4,498
100%
Откуда: от верблюда
russia.gif
Max_Alekseyev писал(а): Перейти к сообщению
mmaxcad писал(а): Перейти к сообщению
В итоге он даст тебе за работу алкоголь, конфеты, бензин итп.

Это бартер :)


И натуральный обмен :D

_________________
Русский не тот, кто носит русскую фамилию, а тот, кто любит Россию и считает ее своим отечеством. Антон Деникин
kot666-ss
Uploader 100+
Стаж: 6 лет 10 мес.
Сообщений: 349
Ratio: 183,69
Поблагодарили: 15
100%
Откуда: Koenigsberg
dimitriy7 писал(а): Перейти к сообщению
kot666-ss писал(а): Перейти к сообщению

И что есть еще люди которые деньги в сбере держат ??? Не завидую.
Сбер просто доиграется и народ из него по тихому уйдет.

А где ещё держать? В других банках уже давно такое практикуют, особенно в иностранных. Объясняться всё равно придётся, либо в Москве и по-русски, либо в Цюрихе и по-французски. Так нафига через полмира ехать и переводчику платить?

Цюрих не во франции. Дома держать надо а не в банках.

_________________
Во время всеобщей лжи говорить правду-это экстремизм!
Джордж Оруэлл
Max_Alekseyev
Uploader 100+
Стаж: 8 лет 9 мес.
Сообщений: 10190
Ratio: 44,679
Раздал: 111,1 TB
Поблагодарили: 934
100%
Откуда: Kharkov, UA
ukraine.gif
ВРЕ писал(а): Перейти к сообщению
И натуральный обмен

Вопрос, где юридическая грань. Понятно дело, что за мармеладку никто щемить не будет, но просто интересно :)

На самом деле мутная тема:

Цитата:

Договор мены (бартерный обмен, ба́ртер, мена) — вид гражданско-правового договора, при котором одна сторона берёт на себя обязательство передать другой стороне некоторое имущество против обязательства другой стороны передать первой имущество равной стоимости (с точки зрения сторон договора).

Под бартером или бартерным обменом понимают такой договор мены, при котором происходит переход права собственности на объекты договора между его сторонами без использования средств платежа (например, денег). Обычно бартерный обмен понимают как обмен правом собственности на вещи; товарами, услугами с участием юридических лиц. Термин встречается в налоговом законодательстве, но строгого определения в отличие от термина «договор мены» не имеет. Часто хозяйственные договоры мены (обмена) именно налоговые органы рассматривают как бартерные.

Договор мены — более широкое понятие, поскольку включает в себя обмен правами, не сводящимися непременно к собственности на вещи. Договором мены (обмена) чаще называют договор между частными лицами.
PsyHome
Стаж: 5 лет 8 мес.
Сообщений: 339
Ratio: 18,648
Поблагодарили: 307
100%
Откуда: Москва
ussr.gif
А вот что нас ожидает уже в ближайшем будущем (со следующего года):

В 2020 году за переводы на карту доначислят НДФЛ и НДС... - YouTube.

Подробности текстом по ссылке.
Ck_Karasu
Стаж: 12 лет 3 мес.
Сообщений: 194
Ratio: 6,838
Поблагодарили: 155
10.73%
russia.gif
PsyHome писал(а): Перейти к сообщению
А вот что нас ожидает уже в ближайшем будущем (со следующего года):

В 2020 году за переводы на карту доначислят НДФЛ и НДС... - YouTube.

Подробности текстом по ссылке.

Уже были такие вбросы. Касается только коммерческой деятельности, которую ещё попробуй отследить и доказать. Не прокатит. Ну а в крайнем случае просто полностью уйдут в наличку и всё
dimanoid333
RG Soft
Стаж: 8 лет 10 мес.
Сообщений: 4406
Ratio: 102,882
Поблагодарили: 360434
100%
Откуда: От стоматолога
nnm-club.gif
Цитата:
В соответствии с требованиями Росфинмониторинга

Сколько же кровососов по нашу душу наплодили!!! Впервые слышу про такую Контору по заготовке рогов и копыт.
ВРЕ
Стаж: 4 года 11 мес.
Сообщений: 1544
Ratio: 4,498
100%
Откуда: от верблюда
russia.gif
Max_Alekseyev писал(а): Перейти к сообщению
Вопрос, где юридическая грань. Понятно дело, что за мармеладку никто щемить не будет, но просто интересно


Скорее всего она есть,вопрос однозначно к юристам. Невозможно обменять танкер с нефтью магната,на услуги адвоката по ведению какого-либо дела. Вроде бы тот же самый обмен,но масштабы не сопоставимы. Нет отчислить какие-то виды налогов,пошлин не получится(про танкер),нужно продать её. И многое другое. Вроде обмен провели,но всё уже усложняется. С чего грань начинается,можно думаю только предполагать. Возможно,пока органы не заинтересуются

_________________
Русский не тот, кто носит русскую фамилию, а тот, кто любит Россию и считает ее своим отечеством. Антон Деникин
Karson
Стаж: 9 лет 10 мес.
Сообщений: 155
Ratio: 309,664
Раздал: 94 TB
100%
ussr.gif
Ck_Karasu писал(а): Перейти к сообщению

...Не прокатит. Ну а в крайнем случае просто полностью уйдут в наличку и всё


на значительном удалении друг от друга покупателя и продавца нал не прокатит.

_________________
Камень - AMD Ryzen 5 2600X
Мать - Gigabyte B450M DS3H
Видео - Gigabyte 1070Ti
Память - Samsung 16 Gb
Показать сообщения:   
Начать новую тему   Ответить на тему    Торрент-трекер NNM-Club -> Поговорим -> Новости Часовой пояс: GMT + 3
Страницы:   Пред.  1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8  След.
Страница 4 из 8