Банки придумали новую причину для блокировки счетов и вкладов

Сбербанк и МКБ стали интересоваться у своих клиентов, на что они тратят свои снятые со счета деньги и как заработали на открытие депозита, пишут «Известия». За непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад.

Как рассказал изданию один из клиентов МСП Банка, он копил деньги, а затем решил перевести их на вклад в МКБ. Вскоре после открытия депозита банк потребовал объяснить происхождение средств, в том числе выписками из кредитной организации, в которой они хранились ранее. Кроме того, банк запросил письменное пояснение по дальнейшему использованию денег.

Другой источник «Известий» копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке,
но вывести их было удобнее через счет в другом - Сбербанке.
Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента
предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены.
Он предоставил документы, но банк пообещал принять решение только в течение трех недель.

Обычно по «антиотмывочному» закону банки блокируют счета за подозрительные операции, например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы. Кредитные организации ранее никогда не проявляли интерес к вкладам и не пытались заблокировать счет.

Банк действительно имеет право проверять своих клиентов, если у него появились сомнения в легальности операций, прокомментировал ситуацию замглавы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный, причем это относится как к физическим, так и к юридическим лицам. Финансовая организация может заинтересоваться операцией не только в рамках "антиотмывочного" закона, но и в целях безопасности самого клиента, подозревая вмешательство мошенников, отметил Ливадный. В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тысяч рублей, но по собственным соображениям может заинтересоваться и более мелкими операциями.

В последние несколько лет случаи блокировок счетов стали массовыми, напоминает председатель комитета ТПП по финансовым рынкам Владимир Гамза. Причина тому он считает непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.

Банки сами выявляют клиентов, которым они отказывают в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ, и направляют информацию об этих клиентах в ЦБ, а тот, в свою очередь,- Росфинмониторингу. Последний обрабатывает полученные от банков данные, передает их обратно в ЦБ, а ЦБ в агрегированном виде - банкам. Таким образом, все банки получают обновляемый список подозрительных клиентов, сформированный усилиями всего сектора.

Источник

Цитата:

Сбербанк и МКБ стали интересоваться у своих клиентов, на что они тратят свои снятые со счета деньги и как заработали на открытие депозита,

это применимо только к "простым людям" в "реальном времени"?

mmsh. писал(а):

Цитата: Сбербанк и МКБ стали интересоваться у своих клиентов, на что они тратят свои снятые со счета деньги и как заработали на открытие депозита, это применимо только к "простым людям" в "реальном времени"?

Да, применимо к любым людям, которые имеют вклады.

gerusx писал(а):

В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тысяч рублей, но по собственным соображениям может заинтересоваться и более мелкими операциями.

gerusx
я вкладов не имею.
хоть вышеописанной проблемы нет ))
"гол как сокол - наше всё " ))

mmsh. писал(а):

gerusx я вкладов не имею. хоть вышеописанной проблемы нет )) "гол как сокол - наше всё " ))

Ваш главный вклад уже сделан - Олигарх Клуба! Остальное дело наживное

gerusx
да ну.
это по-совести членский билет, коль раздач не делаю )
иначе вообще некрасиво бы было бы у вас пребывать )
но, на добром слове Вам спасибо )

Большой брат присматривает за вашими бабками. Тратить свои бабки вы можете только с его разрешения. Это ну очень демократично.

gerusx писал(а):

Сбербанк и МКБ стали интересоваться у своих клиентов, на что они тратят свои снятые со счета деньги и как заработали на

Съездил Грека через реку Греф на экономический форум в Питер.

Если так дальше будет продолжаться, то люди перейдут на наличность или иностранные банки. Натуральный обмен еще никто не отменял это в крайнем случае.
Потеря клиентов неизбежна.
Получается банки себе в ногу стреляют?

Кстати если банк заблокировал по 115фз, то можно закрыть счет не выполняя требований банка. Деньги должны выдать в течении 45 дней.
Надеюсь эту норму закона не отменят. Иначе реально никто никогда не захочет вести с банками какие либо дела.

mmaxcad писал(а):

или иностранные банки

Будете тогда по-английски им объяснять про Вашу прибыль )) откуда взяли
а заблокируют - на самолет в Швейцарский оффис писать объяснительную ))

Добавлено спустя 1 минуту 48 секунд:

mmaxcad писал(а):

на наличность

доллары в чулки или золото зарыть на даче? ))

Добавлено спустя 36 секунд:

mmaxcad писал(а):

Надеюсь

Мысль интересная ))

mmaxcad писал(а):

Если так дальше будет продолжаться, то люди перейдут на наличность или иностранные банки. Натуральный обмен еще никто не отменял это в крайнем случае. Потеря клиентов неизбежна. Получается банки себе в ногу стреляют? Кстати если банк заблокировал по 115фз, то можно закрыть счет не выполняя требований банка. Деньги должны выдать в течении 45 дней. Надеюсь эту норму закона не отменят. Иначе реально никто никогда не захочет вести с банками какие либо дела.

следи внимательно за новостями, про 27ое июня и иностранные банки...

Мне наверно никогда не узнать как эта система работает, по причине полного отсутствия у меня вкладов и депозитов Ну, на всякий случай, запомню, что в Сбербанк ходить не надо

Цитата:

Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены.

На что потратил? Пожрать купил и хм... средства личной гигиены. Картошку съел. Как туалетную бумагу использовал тоже объяснять?

Это называется заставь дурака богу молится он себе лоб расшибёт, так же как раньше работало НКВД за донос, человека брали и объявляли врагом а то и расстреливали сразу без разбора. Тупость, всё в рот смотрят теперь и карман оказывается не ваш а чужой

лучший и самый надежный начинается с 3х литрового, а дальше у кого какие возможности(5л,10л и т.д) и НИКАКИХ НАДЗИРАТЕЛЕЙ

Есть деньги?
Спрячь!
Хотя... если из органов - не поможет.
Вон полковники всякие и и генералы из органов только нал держали.
Но они же по жизни стукачи - вот друг на друга и стуканули.
Поэтому - бежать из органов, и с мешками нала.
Причем в валюте!