Банки придумали новую причину для блокировки счетов и вкладов

Сбербанк и МКБ стали интересоваться у своих клиентов, на что они тратят свои снятые со счета деньги и как заработали на открытие депозита, пишут «Известия». За непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад.

Как рассказал изданию один из клиентов МСП Банка, он копил деньги, а затем решил перевести их на вклад в МКБ. Вскоре после открытия депозита банк потребовал объяснить происхождение средств, в том числе выписками из кредитной организации, в которой они хранились ранее. Кроме того, банк запросил письменное пояснение по дальнейшему использованию денег.

Другой источник «Известий» копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке,
но вывести их было удобнее через счет в другом - Сбербанке.
Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента
предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены.
Он предоставил документы, но банк пообещал принять решение только в течение трех недель.

Обычно по «антиотмывочному» закону банки блокируют счета за подозрительные операции, например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы. Кредитные организации ранее никогда не проявляли интерес к вкладам и не пытались заблокировать счет.

Банк действительно имеет право проверять своих клиентов, если у него появились сомнения в легальности операций, прокомментировал ситуацию замглавы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный, причем это относится как к физическим, так и к юридическим лицам. Финансовая организация может заинтересоваться операцией не только в рамках "антиотмывочного" закона, но и в целях безопасности самого клиента, подозревая вмешательство мошенников, отметил Ливадный. В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тысяч рублей, но по собственным соображениям может заинтересоваться и более мелкими операциями.

В последние несколько лет случаи блокировок счетов стали массовыми, напоминает председатель комитета ТПП по финансовым рынкам Владимир Гамза. Причина тому он считает непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.

Банки сами выявляют клиентов, которым они отказывают в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ, и направляют информацию об этих клиентах в ЦБ, а тот, в свою очередь,- Росфинмониторингу. Последний обрабатывает полученные от банков данные, передает их обратно в ЦБ, а ЦБ в агрегированном виде - банкам. Таким образом, все банки получают обновляемый список подозрительных клиентов, сформированный усилиями всего сектора.

Источник

Ck_Karasu писал(а):

которую ещё попробуй отследить и доказать

Не будет тебе никто ничего доказывать. Налоговая прилепит на 33% + пеня + штраф + срок на погашение. Не погасишь, придут судебные приставы, блокировка счетов, изъятие оргтехники и т.д. и судись потом. Это у тех, у кого оборот есть, если там 100 баксов на карточку каждый месяц капает, то ни кто даже не обратит внимание.

Karson писал(а):

на значительном удалении друг от друга покупателя и продавца нал не прокатит.

Хорошая ремарка.

Добавлено спустя 6 минут 29 секунд:

ВРЕ писал(а):

С чего грань начинается,можно думаю только предполагать.

Насколько я помню, для этого есть версия ГК с комментариями и пояснениями. Толстенная томяра. Не полезу искать, а то вечер пропал:)

Ни один банкомат не работал! Работники,вдруг,говорили ,что нет связи с инетернетом!!! Даже 200 рублей нельзя было снять!!!

раб не может быть богатым.

Это давно уже происходит... На этой волне перестал пользоваться услугами Сбера.
Храните деньги в валюте и в трёх(5,10,20) литровом банке....

Max_Alekseyev писал(а):

Не полезу искать, а то вечер пропал:)

И не стоит. Схема бартера,существовала и существует испокон веков. Но люди понимая,что она имеет ограничения,придумали деньги. Не заправится ведь 30 миллионов автомобилистов,кто за ведро картошки,а кто за ремонт дорожки ведущей к заправке. Деньги,это связующее звено практически во всём. А бартер,он возможен и нужен. Но очень уж,ограничен. Сам бартер не выгоден государству. Нет доходов,от него. Мешает правильному выстраиванию,ценовой политики. Сколько в рублях может стоить услуга электрика,если за это он получил 3 кило огурцов,которые были выращены на огороде? Вот незадача,в рублях непонятно,а в огурцах-3 кило. Ну а если предприятия возьмутся за бартер,вообще караул. Работнику шильдики,он на них еду и одежду,за коммуналку заодно. А сколько шильдиков нужно,кто знает,что бы куб воды оценить? Вообщем бред полнейший,бартерная система в обществе и на предприятиях. Пройденный этап

Народ безналом себя в такую *опу загоняет.....

ВРЕ писал(а):

timberlacke писал(а): У меня мама умерла оставив, чуть больше миллиона рублей не указанных в завещании, которые я положил на депозит. Т.е. теперь мне надо со справкой о смерти идти на её старую работу, где она работала пять лет назад и получать справку о доходах, потом доказывать, что это её деньги, которые перешли ко мне. Не ну это же бред, тем более не факт, что та фирма еще существует и не факт, что зарплату она там получала белую а не серую. Ты уже из бреда в статье,раздуваешь больший бред. Приятно видеть здесь отметившуюся публику,не имеющих нормальных сбережений в банке. Не проводящие операции,в тысяч 500 и выше. Вы банкам не упали,с своей отчётностью. Счета посмотрите у одного подозрительного,второго заблокированы. И все как один,анонимы. Нормально всё ложится,снимается и конвертируется. Никто,и не о чём не спрашивает. Есть желание проверить,возьмите миллион и откройте вклад(хоть в сбере) У нас,если ты не знаешь Презумпция невиновности. Если ты подозреваемый,это не дело банков,что-то выяснять. А дело следствия. Не стоит себя утруждать(да и спрашивать никто не станет) происхождение денег. Читаем выдержку,этой лживой статейки gerusx писал(а): Другой источник «Известий» копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, но вывести их было удобнее через счет в другом - Сбербанке. Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены. Человек уже снял средства,а только после потребовали отчитаться,и заблокировали счёт. Если снял деньги и их уже потратил,не все равно ли на эту блокировку? И кова даже туда идти,что бы отчитываться. Человек уже проделал,всё ему нужное. Да любой сказал бы,если вызвали. А не пошли бы вы милые,куда подальше. Чушь собачья,а не статья

Сразу видно, что с 115-ФЗ вы незнакомы. Сбербанк самый гнилой банк в стране у них отличное взаимодействие с судебными приставами, кто-то подал на организацию в суд, сбер сразу блокирует все средства, а Вам не могут выдать зарплату. Я знаю массу организаций, переставших выдавать ЗП в сбере. У меня есть знакомый у которого в сбере было 2 счета, зарплатный и накопительный, по решению суда (о котором он не знал, в суд подал председатель гаражного кооператива) приставы подали заявку в банк на списание денежных средств, банк списал средства со вклада, причем данное списание аннулировало накопительные проценты. Если Вас пока не касалось, Вам везет, по тем или иным причинам.

sanychel писал(а):

Сразу видно, что с 115-ФЗ вы незнакомы.

Знаком. И,и что? Какое отношение он имеет,к моему посту?

Однажды в деревне появился торговец и объявил жителям, что он будет покупать у них обезьян по 10 долларов. Сельские жители, видя как много обезьян в джунглях, забросили свои участки и принялись ловить обезьян. Торговец накупил тысячи обезьян по 10 долларов, но количество обезьян стало уменьшаться и ловить их стало все труднее.
Тогда торговец поднял награду за поимку каждой обезьяны до 20 долларов. И люди снова принялись ловить обезьян. Вскоре продовольствия в деревне стало совсем мало и сельские жители стали потихоньку возвращаться на свои поля. Торговец поднял цену до 50 долларов.
Однако ему необходимо было отъехать в город по своим делам и он оставил вместо себя помощника. Помощник собрал всех жителей деревни и предложил им сделку: Посмотрите на все эти клетки с тысячами обезьян, которые вы уже поймали. Я готов уступить их вам всего по 35 долларов, а когда вернется торговец, вы продадите их ему по 50 за штуку!
Жители деревни подумали, посчитали, потом собрали все свои сбережения, набрали долгов и скупили всех обезьян на 700 миллиардов долларов.
После этого они никогда уже не видели торговца с помощником.
Зато у них остались большие долги и совершенно ненужные им обезьяны.
Это все, что вам нужно знать о Сбербанке и МКБ

Известия назвали имена? Или просто сочинили статью?)
У кого то есть знакомые с такой проблемой?)

renault2c
Тот случай, когда знаешь познавательный анекдот, а куда его применить понятия не имеешь ...

renault2c писал(а):

Это все, что вам нужно знать о Сбербанке и МКБ

Не могли бы вы уточнить, почему ваше мировоззрение упирается в Сбербанк и МКБ? Во всём мире это работает как-то по другому, не считая ставок?

kurd13 писал(а):

Известия назвали имена? Или просто сочинили статью?) У кого то есть знакомые с такой проблемой?)

И не только Известия: https://www.finanz.ru/novosti/lichnyye-finansy/banki-pridumali-novuyu-prichinu-dlya-blokirovki-schetov-i-vkladov-1028275344

когда то читал. жена перевела мужу.... то ли 500р. то ли 800р. типа на обед и перевод не удался. заблокировали счета и мужа и жены из за этого перевода. банк в результате заявил "подозрительный перевод" типа террористы они оказались..

короче "Маразм крепчал"...

Таламус писал(а):

renault2c Тот случай, когда знаешь познавательный анекдот, а куда его применить понятия не имеешь ... renault2c писал(а): Это все, что вам нужно знать о Сбербанке и МКБ Не могли бы вы уточнить, почему ваше мировоззрение упирается в Сбербанк и МКБ? Во всём мире это работает как-то по другому, не считая ставок?

Потому что наслаждаюсь веселым летним запоем плавно переходящим (надеюсь) в депрессивное осенне пьянство, а между "этим":
https://www.indeed.com/q-Financial-Analyst-USA-jobs.html
https://www.finanz.ru/
http://mfd.ru/news/
https://bcs-express.ru/v-mire
https://ru.investing.com/analysis/
или хотя бы это:https://quote.rbc.ru/
и безусловно посещаю мой любимый NNM-Club

ВРЕ писал(а):

sanychel писал(а): Сразу видно, что с 115-ФЗ вы незнакомы. Знаком. И,и что? Какое отношение он имеет,к моему посту?

прямое Вы пишите положи миллион в банк и проверь, если средства снять не удастся Ваша светлость вероятно сразу испарится)