Правительство США предложило новые правила по регулированию криптокошельков

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) предложила новые правила, благодаря которым властям будет легче отслеживать криптовалютные транзакции.

И хотя на обсуждение инициативы отведено 15 дней, криптовалютная биржа Coinbase и Фонд электронных рубежей бьют тревогу, поскольку период обсуждения припадает на зимние праздники, и с учетом выходных дней он существенно сокращается.

Новые правила были предложены 18 декабря 2020 года и касаются частных криптовалютных кошельков. Согласно этим правилам, при переводе на частные криптовалютные кошельки сумм, превышающих $3 тыс., владельцы кошельков должны подтверждать свою личность.

Кроме того, владельцы кошельков, желающие вести бизнес с другими владельцами кошельков, должны предоставлять криптовалютной бирже свою персональную информацию. В свою очередь, биржи обязаны хранить эту информацию и предоставлять ее по запросу властей. Если владелец кошелька за день перевел более $10 тыс. в криптовалюте, биржа обязана сообщить властям его персональную информацию.

Специалисты Фонда электронных рубежей уже описали возможные последствия принятия новых правил. Во-первых, владельцам частных криптовалютных кошельков будет сложнее сохранять анонимность при переводе средств на кошельки криптовалютных бирж. Во-вторых, новые правила делают частные криптовалютные кошельки менее привлекательными для потенциальных пользователей.

Однако есть еще одна, более серьезная проблема. Некоторые криптовалюты, в том числе Bitcoin, записывает все транзакции публично. То есть, если пользователь обменивает свои биткойны через криптовалютную биржу, он должен отправить большое количество идентифицирующей информации об этом кошельке, которая станет доступна правительству США. Зная, кому принадлежит кошелек, власти смогут видеть абсолютно все транзакции, когда-либо проведенные его владельцем. Это значит, что правительство сможет иметь доступ к гораздо большему количеству данных, чем предусматривают предложенные FinCEN правила.

Источник

uberonus писал(а):

в отличие от обычных, криптовалютные трансакции не нуждаются в посредниках-при переводе (оплате) нет необходимости подтверждать банковскими реквизитами факт оплаты, отсюда и истерика властьимущих.

Мдя. Какая может быть истерика? Найти тебя нет никакой проблемы. Вся эта анонимность ничего не значит, так как передача товара все равно будет реальной. На этом тебя и возьмут. А то, что до сих пор не взяли - это просто ты никому нафик не сдался. В мире капитала взятка и воровство - обычное дело, на этом все построено. В том числе и манипуляция. Воруй, но знай свое место, а то займешь место рядом с Улюкаевым.

Что то они много на себя берут. Я не про США а про власти в целом. В каждый карман надо им свой нос засунуть.

КарКарыч
это мнение мещанина.

Все правильно делают, это сильно скажется на наркотрафике и вообще преступности в целом. Им сложнее будит совершать черные сделки. А честному человеку который свои деньги вкладывает и зарабатывает на торгах не стоит даже заморачиваться об этом.

uberonus писал(а):

ну да, Китай это мизер...

У них крипта стала офиц платёжной единицей?

vadim900 писал(а):

Все правильно делают, это сильно скажется на наркотрафике и вообще преступности в целом. Им сложнее будит совершать черные сделки. А честному человеку который свои деньги вкладывает и зарабатывает на торгах не стоит даже заморачиваться об этом.

Честный человек, который зарабатывает деньги на торгах? Тогда бомбить банки - это дело, достойное святых.

vadim900 писал(а):

Все правильно делают, это сильно скажется на наркотрафике и вообще преступности в целом.

Наркотрафик и вообще преступность вообще не при чем.
Любое государство не потерпит альтернативные не контролируемые этим государством деньги.

uberonus писал(а):

в отличие от обычных, криптовалютные трансакции не нуждаются в посредниках-при переводе (оплате) нет необходимости подтверждать банковскими реквизитами факт оплаты, отсюда и истерика властьимущих.
на самом деле проблема зарегулированности банковской сферы опасна скорее для самих банков-получить кредиты для физлиц сродни марафонскому бегу..
поэтому все больше граждан разных стран влаживают свои наличные в криптовалюту.

Ни разу ни слышал, чтобы кто-то давал кредиты криптовалютой.
Как можно взыскать такой "криптовалютный" кредит? По стандартному сценарию?

Добавлено спустя 6 минут 45 секунд:

aiwalev писал(а):

vadim900 писал(а):

Все правильно делают, это сильно скажется на наркотрафике и вообще преступности в целом.

Наркотрафик и вообще преступность вообще не при чем.
Любое государство не потерпит альтернативные не контролируемые этим государством деньги.

Дело не в контроле денег, а в сборе налогов.

True Diamond писал(а):

Дело не в контроле денег, а в сборе налогов.

Та конечно, отслеживая потоки можно делать массы выводов, а, если надо, и перекрыть кислород. Штаты вон заморозили лет 10 назад долларовые активы Ирана и хоть бы хны. Отжали по-нашему.

Добавлено спустя 7 минут 8 секунд:

КарКарыч писал(а):

Воруй, но знай свое место, а то займешь место рядом с Улюкаевым.

Согласен, вон Батька закрыл Бабарико и глазом не моргнул.

В чем проблема?
Криптобиржы будут сьезжать под удобный "флаг".
Самое время заняться киберсквотнигом.

Anddry писал(а):

Криптобиржы будут сьезжать под удобный "флаг"

На любую хитрую, ну, дальше вы поняли, хотя крипта не является в реальности полноценной альтернативой обыкновенным деньгам, вы в магазине за колбасу, в такси, в парикмахерской криптой не расплатитесь. ЗП в крипте не платят, кредит в крипте вы не возьмёте и т.д.

война государств против банкиров в самом разгаре

Max_Alekseyev писал(а):

КарКарыч писал(а):

Воруй, но знай свое место, а то займешь место рядом с Улюкаевым.

Согласен, вон Батька закрыл Бабарико и глазом не моргнул.

Батька молодец, не дает фашистам Белоруссии делать так, как они делают у соседей.

КарКарыч писал(а):

Батька молодец, не дает фашистам Белоруссии делать так, как они делают у соседей.

Согласен. Украинский сценарий не прошел